Заказать консультацию



Спасибо, мы скоро с вами свяжемся.

Если вам нужна помощь юриста или адвоката, звоните или пишите:

+375 44 77-361-33, info@jurcatalog.by

Меню

В Беларуси банки смогут разрывать отношения с сомнительными клиентами

Сегодня, 5 июня, депутатами Палаты представителей будет рассмотрен законопроект «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения». 

В результате принятия этого законопроекта банки в Беларуси смогут приостанавливать, отказывать в сделках или разрывать отношения с сомнительными клиентами при осуществлении финансовых операций. Об этом рассказал заместитель председателя Постоянной комиссии Палаты представителей Национального собрания Беларуси по бюджету и финансам Александр Мякинник, комментируя необходимость принятия подобного законопроекта.

В целом законопроект призван сохранить экономическую и национальную безопасность Беларуси. Документ приводит белорусское законодательство в соответствие со стандартами ФАТФ (Financial Action Task Force on Money Laundering) – межправительственной организации по борьбе с отмыванием денег, а также подразумевает устранение замечаний и выполнение рекомендаций, отмеченных национальной системой ПОДФТ (система противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма).

С учетом требований стандартов ФАТФ уточняются права и обязанности лиц, которые осуществляют финансовые операции, в том числе и те, которые направлены на повышение уровня ответственности за выполнение правил внутреннего контроля. Предлагается отдельно для банков установить специальные полномочия, которые будут способствовать минимизации риска их вовлечения в процесс легализации преступных доходов, а также обеспечат разрыв отношений с сомнительными клиентами.

А это значит, отношения с сомнительными клиентами получат все банки –государственные и частные, и внебанковские организации, которые проводят финансовые операции как с юридическими, так и с физическими лицами. К внебанковским организациям стоит отнести товарные биржи, ломбарды, пункты скупки золота и т.д. Их работу будут контролировать Министерство финансов, КГБ, МВД, Национальный банк Беларуси и другие профильные министерства.

Банки смогут на двое суток приостановить сделку с сомнительным клиентом  и проверить за это время физическое или юридическое лицо. При этом документ не будет направляться на проверку всех финансовых операций без исключения – под контролем будут только те, которые в силу каких-либо причин кажутся подозрительными.

Кроме того, стандарты ФАТФ определяют меры, которые странам необходимо применять для обеспечения противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма независимо от различий их институциональных, правовых, административных, финансовых и иных систем. Также мандат ФАТФ в 2008 году дополнительно затрагивал проблему финансирования распространения оружия массового поражения. Александр Мякинник объяснил: «Это обусловило включение в стандарты требования обязательности применения странами целевых финансовых санкций в соответствии с резолюциями Совета Безопасности ООН, относящимися к предупреждению, воспрепятствованию и прекращению распространения оружия массового поражения и его финансирования. В этой связи сфера действия законопроекта расширена до вопросов противодействия финансированию распространения оружия массового поражения».

Для имплементации стандартов ФАТФ проект предусматривает соответствующий механизм блокирования финансовых операций лиц, которые участвуют в террористической деятельности, являются членами террористической группы или организации, распространяют или финансируют распространение оружия массового поражения. Кроме того, предусматривается обязанность лиц, осуществляющих финансовые операции, отказать им в осуществлении этой операции, заключении договора на ее осуществление. Например, это касается открытия счета.

По материалам БЕЛТА

3447
Если материал был вам полезен, помогите Юркаталогу рублем!
Есть вопрос по этой теме? Заполните заявку - и мы с вами свяжемся!
Заказать звонок
В формате +375 12 345 67 89
Спасибо!
Ваша заявка успешно отправлена!
Мы свяжемся с Вами в ближайшее время.